Меню

Архів клієнтських справ та операцій

Електронна система, яка організовує безпечне зберігання великої кількості документів клієнтів та забезпечує зручну роботу з ними

Опис проєкту

Система електронного архіву клієнтських справ автоматизувала процеси передачі документів з відділення банку, обробку, зберігання і пошук банківської документації, а також сегрегацію рівнів доступу до атрибутивної інформації та вмісту документів на рівні відділень, регіональних дирекцій, центральних підрозділів банку


Функціональні можливості

  • Автоматизація етапу «Time to Yes» (прийняття рішення) кредитного процесу: створення і заповнення даними кредитної заявки, розгляд службами й узгодження  
  • Гнучке визначення маршруту проходження бізнес-процесу на підставі даних кредитної заявки й запитаних умов кредитування  
  • Автоматизація етапу «Time to Money» (документарне оформлення кредиту) кредитного процесу: універсальне узгодження і підписання кредитного договору, договорів застави, поруки, в тому числі цифровим підписом  
  • Підсистема супроводу чинних умов кредитних угод, моніторинг показників, термінів перевірок забезпечення  
  • Агрегування і візуалізація аналітичної звітності по клієнтах, групам клієнтів, ведення «кредитної історії» позичальників  
  • Налаштування функції контролю в процесах обслуговування кредитних запитів  
  • Формування звітів про статуси узгодження тих чи інших документів та регулярного виправляння таких звітів керівникам  
  • Інтеграція з іншими банківськими системами і сервісами для організації концепції «єдиного клієнта»  
  • Гнучке розмежування прав доступу в залежності від ролі і посади співробітника, структурного підрозділу, типу документа, сегмента клієнта  
  • Підсистема розрахунку кредитних показників, коефіцієнтів платоспроможності і забезпечення  
  • Централізоване сховище інформації про групи компаній, позичальників, кредитних заяв і індикативів, кредитних лімітів, ковенант, об’єктів застави; вся інформація зберігається централізовано, доступна користувачам по їх посадових повноважень
  • Пошук документів в сховище за різними атрибутами, можливість експортувати результати в MS Excel формат 


Результати впровадження

  • Архів містить близько 10 млн документів  
  • З архівом працює одночасно до 1 500 користувачів  
  • Система успішно експлуатується в Банку більше 5 років  
  • Реалізована двоспрямована інтеграція з АБС на платформі SAP, що дозволяє як актуалізувати інформацію в архіві даними з АБС, так і використовувати архів з фронту-системи для первинної ідентифікації клієнтів  
  • Централізована робота back-office підрозділи банку  
  • Економія фінансів за рахунок зменшення кількості персоналу, зайнятого в операціях з документами 
  • Скорочення виділених під зберігання архівів площ 

Схожі кейси

Архів клієнтських справ та операцій

Липень, 2022

Система електронного архіву клієнтських справ автоматизувала процеси передачі документів з відділення банку, обробку, зберігання і пошук банківської документації

Дізнатись більше
Архів клієнтських справ та операцій

Липень, 2022

Система електронного архіву клієнтських справ автоматизувала процеси передачі документів з відділення банку, обробку, зберігання і пошук банківської документації, а також розділення рівнів доступу до атрибутивної інформації та вмісту документів на рівні відділень, регіональних дирекцій, центральних підрозділів банку

Дізнатись більше
Бізнес-аналітика для електронного архіву

Липень, 2022

Впровадження системи бізнес-аналітики для електронного архіву дозволило автоматично збирати статистичну інформацію щодо електронного архіву для підвищення контролю та звітності

Дізнатись більше