Menu

Archive of client cases

System elektronicznego archiwum akt klienta zautomatyzował procesy przekazywania dokumentów z banku do działów, przetwarzania, przechowywania i wyszukiwania dokumentów bankowych oraz segregacji poziomów dostępu do informacji atrybutowych i treści dokumentów na poziomie oddziałów, dyrekcji regionalnych i jednostek banku centralnego

Funkcjonalność 

  • Automatyzacja etapu " Time to Yes" procesu pożyczkowego: tworzenie i wypełnianie danych wniosku pożyczkowego, przegląd i zatwierdzanie przez służby 
  • Elastyczne ustalanie ścieżki procesu biznesowego na podstawie danych wniosku kredytowego i wnioskowanych warunków kredytu 
  • Automatyzacja etapu " Time to Money" (dokumentacja kredytowa) procesu kredytowego: uniwersalne zatwierdzanie i podpisywanie umów kredytowych, umów zastawu, poręczenia, w tym podpisy cyfrowe 
  • Podsystem utrzymywania aktualnych warunków umów kredytowych, wskaźników monitorowania, terminów kontroli zabezpieczeń 
  • Agregacja i wizualizacja raportów analitycznych dotyczących klientów, grup klientów, utrzymywanie "historii kredytowej" kredytobiorców 
  • Ustanowienie funkcji kontroli w procesach obsługi wniosków kredytowych 
  • Generowanie raportów o stanie zatwierdzenia określonych dokumentów i regularne wysyłanie ich do kierowników 
  • Integracja z innymi systemami i usługami bankowymi w celu zorganizowania koncepcji "jednego klienta" 
  • Elastyczne rozgraniczenie praw dostępu w zależności od roli i stanowiska pracownika, jednostki strukturalnej, typu dokumentu, segmentu klienta 
  • Podsystem do obliczania wskaźników kredytowych, współczynników wypłacalności i zabezpieczeń 
  • Scentralizowane przechowywanie informacji o grupach przedsiębiorstw, kredytobiorcach, wnioskach i wskaźnikach kredytowych, limitach kredytowych, kowenantach, zabezpieczeniach; wszystkie informacje są przechowywane centralnie i dostępne dla użytkowników zgodnie z ich uprawnieniami służbowymi 
  • Wyszukiwanie dokumentów w repozytorium według różnych atrybutów, możliwość eksportu wyników do formatu MS Excel 


Wyniki wdrożenia 

  • Archiwum zawiera około 10 milionów dokumentów 
  • Z archiwum może pracować jednocześnie do 1500 użytkowników 
  • System jest z pomyślnie wykorzystywany w Banku od ponad 5 lat 
  • Wdrożona została dwukierunkowa integracja z CBS opartym na SAP, co pozwala zarówno na aktualizację informacji w archiwum danymi z CBS, jak i wykorzystanie archiwum z systemu front-end do wstępnej identyfikacji klientów 
  • Centralizacja pracy pionu back-office banku 
  • Oszczędności finansowe dzięki zmniejszeniu liczby pracowników zajmujących się czynnościami związanymi z dokumentami 
  • Zmniejszenie powierzchni przeznaczonej na przechowywanie archiwum

Similar cases

Archive of client cases

Lipiec, 2022

The system allows you to automate the processes of transferring documents from a bank branch, processing, storing and searching for bank documents

Learn more
Business analytics for Electronic Archive

Grudzień, 2022

Electronic archive of client cases and operations on the MS SharePoint platform 

Learn more